Steuerpflicht für Neuverträge ab 01.01.2005
(betrifft alle Kapitallebens- Rentenversicherungen und Fondspolicen)

In den letzten Wochen ist in allen Medien viel über das ab 01.01.2005 gültige Alterseinkünftegesetz berichtet worden.

Mit dieser Seite wollen wir Ihnen zu diesem Thema für häufig gestellte Fragen die Antworten und Informationen geben, insbesondere warum es ggfs. auch Sie betreffen kann und was zu tun ist.


Wir richten das Schreiben an alle, denn es kann für Kinder, deren Eltern bereits eine ausreichende Vorsorge haben, genauso sinnvoll sein, wie für die Enkel der Großeltern, Patenkinder etc. sich durch einen Abschluss eines Neuvertrages mit Beginn in 2004 „altes“ Steuerrecht zu sichern.

Warum kann es noch sinnvoll sein, dieses Jahr einen steuerfreien Vertrag abzuschließen?

Welchen Vertrag soll ich abschließen?

Was sollte ich auf jeden Fall beachten?

Wie bewerte ich meine bisherige Vorsorge dieser Art?

Wie viel Rente bzw. Kapital im Alter brauche ich?

Die Antworten auf diese und weitere Fragen finden Sie hier.

Bitte helfen Sie uns, um alle Antragsanfragen rechtzeitig bearbeiten zu können, indem Sie im Bedarfsfalle den Anforderungsbogen per Post oder Fax an uns zurück senden, oder gehen Sie auf unseren Onlineanforderung und schicken uns diesen Bogen über den Button „senden“ ausgefüllt zu.

Sollte eine telefonische Beratung oder ein persönlicher Termin ergänzend gewünscht werden oder auch erforderlich sein, bemühen wir uns Ihnen hierfür zur Verfügung zu stehen.


Hier können Sie sich zusätzlich zur Beitragsorientierung nachfolgende Berechnungsmuster ansehen:

Berechnungsbeispiel monatlich 100 Euro über 30 Jahre als Kapitalleben oder Fondspolice

Berechnungsbeispiel monatlich 25 Euro über 50 Jahre (oder kürzer) als „Kindersparvertrag“




Sollten Sie uns den Anforderungsbogen lieber als Fax oder per Post zukommen lassen wollen, steht ihn dieser hier zum Ausdruck als PDF-Datei zur Verfügung:

Anforderungsbogen für einen Antrag und individuelle Berechnungen


Falls Sie auf dem schnellsten Wege uns einen entsprechenden Antrag zukommen lassen wollen, können Sie hier die Anträge als PDF-Datei laden und die entsprechende Seite des Antrages unterschrieben per Post zusenden.

Antrag auf Conti-Fondspolice (alle Arten) (es reicht, die Seite 5 auszudrucken) (+ Beiblatt Fondsauswahl)

Antrag auf Kapital-Lebensversicherung Gerling (es reicht, die Seite 3 auszudrucken)

Antrag auf Kapital-Rentenversicherung Volkswohl-Bund (es reicht, die Seite 3 auszudrucken)